Das VersicherungsJournal - Podcast Vertriebsimpulse

Neukundengewinnung und Bestandsarbeit - zwei der zentralen Aufgaben für jeden Vermittler. Tools dafür gibt es ja wie Sand am Meer, wir schauen uns heute mal das E-Mail-Marketing an: Ein Weg, den immer noch viel zu wenige Makler und Vermittler gehen, um neue Kunden und neues Geschäft zu generieren und die Bestandsarbeit zu automatisieren. Im Gespräch dazu heute bei uns ist Torsten Jasper. Er ist selbst Versicherungsmakler, er ist Direktor bei der Apella AG und auch selbst Podcaster als Gastgeber des Makler- und Vermittler Podcasts. Es gibt für die Branche zahlreiche zugeschnittene Lösungen wie etwa Digidor. Im Fokus der Arbeit vonm Torsten Jasper steht mit Klicktipp eine individuellere Lösung, mit dem er selbst Kampagnen aufbaut und Vermittlerkollegen berät und unterstützt. Für Rückfragen steht Torsten für ein persönliches Gespräch zur Verfügung.

Tools erleichtern im Makleralltag ziemlich viel: Der Kundenkontakt wird einfacher, Prozesse verschlankt, Der Auftritt nach außen perfektioniert. Wir haben für diesen Podcast vier Tools getestet und berichtetn, was davon zu halten ist, für wen sie sich eignen, was sie kosten und welche Schwächen sie haben - das Ergebnis gibt es zum Nachhören in diesem Podcast.

Wenn man momentan als Vermittler durch die sozialen Medien streift, dann kommt man an einer Werbung nicht vorbei: Die der Kompass-Gruppe, die sehr präsent in den sozialen Netzen ist und um die Zusammenarbeit mit Vermittlern wirbt Das wirft natürlich Fragen auf: Was machen die da? Was bringt mir das als Vermittler? Sind die noch ein Pool oder können die mehr? Matthias Schmidt, CEO der Kompass-Gruppe, und Marcus Renziehausen, CSO der Kompass-Gruppe, verraten uns im neuen Podcast, warum sie angetreten sind, was den Vermittler-Job so wertvoll macht und wie sie Vermittler besser und erfolgreicher machen möchten.

KI – künstliche Intelligenz ist eines der spannendsten Themen derzeit im Vertrieb – nicht zuletzt durch den Launch ChatGPT und den datenschutzrechtlichen Bedenken (VersicherungsJournal, 23.3.2023). Jetzt gibt es ein neues Gesicht am Markt, das mit KI im Kampf um die Vermittlergunst punkten will: Der spanische IT-Dienstleister Foliume. Die Mission: Mittels künstlicher Intelligenz will das Unternehmen Vermittler, Vertriebe und auch kleinere und mittelgroße Versicherer unterstützen, zum einen das Cross-Selling zu automatisieren und zum anderen die Absprungrate von Kunden zu verbessern. Eine Mission, die hellhörig macht – wir haben im Podcast mit Dr. Christian Hörndlein gesprochen, dem Head of Germany von Foliume.

Die Pflichten der DSGVO wiegen schwer für Vermittler - und jetzt hat der EUGH sie noch einmal konkretisiert. Das bedeutet vor allem Mehrarbeit für die Branche - der Podcast verrät, was genau auf Makler und Vermittler zukommt.

ChatGPT. Was ist das eigentlich? Es ist ein Tool, das durch den Einsatz künstlicher Intelligenz in der Lage ist. Antworten auf etliche Fragen zu geben - auch im Bereich Vorsorge und Versicherungen. Damit lässt sich der Kundenservice ebenso vereinfachen in einem Vermittlerbetrieb wie die Website mit Inhalten füllen. Theoretisch. Praktisch stehen rechtliche Bedenken entgegen - im Datenschutz ebenso wie im Urheberrecht oder auch im Bereich des Jugenschutzes. Wir haben dazu Andreas Sutter in den VersicherungsJournal Podcast Vertriebsimpulse eingeladen. Er ist als Director protect bei disphere interactive Datenschutzbeauftragter für Mittelständler, Finanzdienstleister und Versicherer. Die disphere interactive GmbH ist ein Team von interdisziplinären Experten, Beratern und Entwicklern, das umfassend bei der digitalen Transformation des Vertriebs berät und unterstützt.

Spätestens mit dem Ukraine-Krieg und den damit einhergehenden Meldungen auch zu Cyber-Attacken sind solche Angriffe stärker ins Bewusstsein geraten - auch natürlich im gewerblichen, unternehmerischen Bereich. Die Erkenntnis: Cyber-Versicherungen werden immer wichtiger für Unternehmen, um gegen Bedrohungen von außen gewappnet zu sein. Aber welche Risiken sind mit dem Versicherungsschutz wirklich abgesichert? Welche nicht? Worauf kommt es beim Cyber-Schutz an? Welche Schäden drohen eigentlich? Für den Podcast Vertriebsimpulse haben wir Ole Sieverding, Geschäftsführer und Gründer der Cyber Direkt GmbH eingeladen, damit er den Vermittlern zeigt, wie Cyber-Absicherung am effektivsten funktioniert. Interessierte Kolleginnen und Kollegen haben die Möglichkeit, die Weiterbildungsangebote der Cyber Direkt GmbH zu nutzen – unter anderem auch ein Bootcamp mit allen Informationen zum Thema. Die im Podcast erwähnte Studie findet sich hier.

Die richtige Strategie finden, das Unternehmen zielgerichtet entwickeln, neue Kundengruppen avisieren und vielleicht sogar neue Geschäftsmodelle etablieren: Vermittler mit einem eigenen Betrieb stehen vor großen Herausforderungen heute und oft vor einem Berg Aufgaben, die sie bewerkstelligen müssen. Aber sie sind nicht alleine: Denn Coaches und Unternehmensberater helfen dabei, den Vermittlerbetrieb fit für die Zukunft zu machen. Gleichzeitig herrscht oft Skepsis, denn vielen Coaches in der Branche haftet etwas Unseriöses an, das Vermittler abschreckt. Dabei gibt es eine Vielzahl von wirklich guten Beratern, die vielen Unternehmen einen echten Schub verleihen können. Einer davon ist Dr. Peter Schmidt, der fest in der Finanzdienstleistungsbranche verwurzelt ist mit seiner Unternehmensberatung Consulting und Coaching Berlin! Aber wir wollten natürlich auch mal die andere Seite hören: Wie empfinden denn die Beratenen eine solche professionelle Begleitung? Deswegen haben wir mit Andre Abe, einem der drei Geschäftsführer der Compari GmbH & Co. KG jemanden dazu eingeladen, der von ihm beraten und gecoacht wurde. Das ganze Gespräch im aktuellen Podcast!

Fachkräftemangel. Cyber-Attacken. Provisionsdiskussionen. Künstliche intelligenz. Was bewegt die Branche in diesem Jahr? Über welche Themen ärgern wir uns? Welche stimmen uns versöhnlich? Der VersicherungsJournal Podcast hat jemanden eingeladen, der in seinem Cap eine Glaskugel mitgebracht hat: Patrick Hamacher ist selbst Versicherungsmakler. seit 17 Jahren in der Branche und dort eines der bekanntesten Gesichter. Sein Steckenpferd sind die sozialen Medien, zum 1. Oktober ist Patrick Hamacher zum weiteren Geschäftsführer der Scala-Tochter Biomex Biometrie Expertenservice GmbH bestellt worden. Er soll insbesondere den Bereich der Neuen Medien weiter ausbauen. Er ist also “drin” in der Branche. Seine Schlagzeilen sind in diesem Podcast zu finden.

“Nimm die Grundfähigkeitenversicherung, wenn die BU nicht geht. - ist auch günstiger”. So denken heute immer noch viele Vermittler über den Grundfähigkeitenschutz und sehen darin ein Produkt 2. Klasse für die Arbeitskraftabsicherung. Dabei sind die Produkte längst erwac hsen geworden, die DEVK und die Alte Leipziger bekamen für ihre Produkte gar den Innovationspreis (VersicherungsJournal, 23.9.2022). Philip Wenzel von der BSC Gmbh In Kronach, der BUpermann und einer der bekanntesten Experten für Arbeitskraftabsicherung, hat ein Rating für das Produkt aufgesetzt, das er selbst als Freizeitversicherung bezeichnet. Im Podcast erzählt er heute, wie sich die Grundfähigkeitenversicherung verkaufen lässt und wie eine wirklich gute Beratung dazu aussehen kann.

Sucht Euch eine Zielgruppe, in der ihr aktiv seid. Fokussiert Euch. Das wird Vermittlerinnen und Vermittlern ja immer geraten, dann habt Ihr Erfolg. Einer hat die Zielgruppenorientierung tatsächlich beherzigt, den wir heute hier bei uns im Podcast haben. Versicherungsmakler Timo Vierow aus Bremen, Inhaber von tvv GmbH und natürlich selbst passionierter Taucher. Er kümmert sich um den Versicherungsschutz für Taucher und alles, was damit zu tun hat. Und als wenn das nicht schon spannend genug wäre, dann bedient Timo Vierow auch gleich noch ein anderes Top-Thema der Branche im Vorbeigehen mit: Die Nachhaltigkeit. Im letzten Jahr erregte seine Geisternetze-Aktion Aufsehen im Rahmen des Ostfriesland-Projektes. Über eine halbe Tonne alter Netze holte er mit Tauchern in einer Woche aus der Nordsee. Gerade bei den schwierigen Bedingungen in der Nordsee ein großer Erfolg. Mehr zu Timo, “seinen” Tauchern und seinen nachhaltigem Projekt im aktuellen Podcast.

Viele Wege führen zum Bestandswachstum. Leads kaufen, sagen die einen, wie etwa Florian Schulz, der als Der Gewerbemakler seine Erfolgsgrundlage mit Leads geschaffen hat - er erzählt im Podcast, wie das Leadgeschäft allen Unkenrufen zum Trotz ein Erfolgsmodell sein kann. Eine andere Strategie baut auf den beiden unumstößlichen Gewissheiten der Branche auf: Zum einen gibt es immer weniger Vermittler, zum anderen gehen immer mehr in den Ruhestand. Die Bestände müssen umverteilt werden, denn die Kundenverträge bleiben bestehen, wenn Vermittler verschwinden - und das bringt eine weitere Wachstumslösung ans Licht: Den Kauf von Beständen, vor allem von Maklern, die in Rente gehen möchten und keinen Nachfolger im Unternehmen haben, der den Bestand übernimmt. Tino Scraback - selbst Bestandskäufer - hat dazu einen Videokurs herausgebracht, gerade aktualisiert und erzählt im aktuellen Podcast von seinen Erfolgsgeheimnissen beim Bestandskauf. Natürlich ist auch die Positionierung für eine Zielgruppe ein Erfolgsmodell - Beispiele, dass das funktioniert, gibt es genug: Den Finanzcop alias Kai Buczinski. der mit seinen Youtube-Videos Polizeianwärter gewinnt (VersicherungsJournal, 25.8.2022). Oder den Dogvers-Makler Martin Markowski, der Hundebesitzer, Hundeprofis und Tierschutzvereine berät und dabei über soziale Medien Interessenten gewinnt (VersicherungsJournal, 30.6.2022).

Aufruhr in der Pool-Landschaft - und es geht nicht um den klassischen Handtuchwettstreit zwischen Deutschen und Engländern, obwohl ein Engländer für den Aufruhr verantwortlich ist: Den Londoner Private Equity-Investor HG Capital beteiligt sich an der DEMV Deutscher Maklerverbund GmbH in Hamburg (VersicherungsJournal 30.9.22). Aber was genau heißt das eigentlich für die Branche? Für den DEMV? Für den Wettbewerb? Für die neue schwesterliche Beziehung zur Fondsfinanz? Wir haben darüber im aktuellen Podcast mit Gründer und Geschäftsführer Karsten Allesch gesprochen, der an Bord bleiben wird. Wir wollten wissen, ob in Zukunft das unternehmenseigene Maklerverwaltungs-Programm “Professionell works” in Anlehnung an das Lübecker Konkurrenzprodukt von blau direkt die fleißigere Ameise sein kann, ob es eine Neiddebatte nach dem Einstieg des Investors gab und ob jetzt der oft zitierte Super-Pool vor der Tür steht. Die Antworten darauf (und auf viele weitere Fragen) im neuen Podcast!

Die Notfallvorsorge der Kunden haben viele Makler als Geschäftsmodell begriffen, aber mit der eigenen Notfallvorsorge für den Maklerbetrieb ist es wie den Schustern und den schlechtesten Schuhen: Kaum ein Makler hat das wirklich auf dem Schirm und die entsprechenden Schritte eingeleitet. Die Folgen können fatal sein: Der Maklerbetrieb wird handlungsunfähig, die Kunden können nicht weiter betreut werden, offene Vorgänge bleiben unerledigt und am schlimmsten: Die Versicherer können Courtagezahlungen stoppen, wenn die Verträge bei Einzelunternehmern nach dem Erlöschen der Zulassung in den Bestand der Gesellschaft fallen. Das alles lässt sich mit der richtigen Vorsorge natürlich verhindern - worauf zu achten ist, warum Makler so nachlässig mit ihrem Lebenswerk umgehen und warum es zum Kümmern keine Alternative gibt - darüber sprechen wir in diesem Podcast mit Steffen Moser, Makler und professioneller Generationenberater sowie Dr. Peter Schmidt , Experte für die Nachfolgeplanung mit seinem Unternehmen Consulting & Coaching - Unternehmensberatung mit dem PLUS..

Servicegebühren sind ja immer wieder ein Thema in der Branche. Natürlich treiben Anbieter wie Mission Service oder dipay das Thema, weil es deren Geschäftsmodell ist. Aber funktioniert das denn in der Praxis? Viele Vermittler bezweifeln das. Und dann gibt es diejenigen, die es einfach machen und umsetzen bei ihren Kunden. Die Servicevereinbarungen getroffen haben und umsetzen - und damit Geld verdienen. Aber wie setzt man ein Erfolgsmodell auf? Wie funktioniert die Umsetzung konkret? Hauen die Kunden nicht scharenweise ab, wenn man Geld von Ihnen verlangt? Fragen über Fragen und wir haben im Podcast diejenigen eingeladen, die diese Fragen für sich erfolgreich beantwortet haben und im Podcast ihre Erfahrungen teilen: Nils Barthelmeß mit seiner Finanzberatung zum Beispiel , Steffen Schiffer von Schiffer Private Finance Stephan Hinzen von MedicFinanz oder auch Bastian Bäuml, der Lehrerprofi unter den Versicherungsmaklern.

Die Personalsituation in der Versicherungsbranche ist - nennen wir es mal vorsichtig - angespannt. Es ist schwer, selbst attraktive Stellen zu besetzen, Nachwuchs gibt es nur wenig, Ausbildungsplätze sind nicht begehrt, auch duale Studiengänge nicht der Renner bei jungen Menschen. Aber woran liegt´s? An der Branche? An den Unternehmen? An den Stellenausschreibungen? Und vor allem: Kann man das ändern? Und wenn ja, wie? Fragen über Fragen - und wir haben heute jemanden in der Podcast eingeladen, der Antworten verspricht. Hans Steup, selbst gelernter Versicherungskaufmann, Gründer und seit mehr als 10 Jahren Betreiber des Netzwerkes VersicherungsKarrieren für Jobs und berufliche Kontakte rund um die Versicherungsbranche. Er erzählt, was Versicherer und Vermittler auf der Suche nach Mitarbeitern falsch machen, was er anders machen würde, warum soziale Medien der Gamechanger sind und Stellenbeschreibungen oft der Anfang vom Ende. Mehr dazu im aktuellen Podcast.

Das noch so junge 2000-er Jahrtausend war von Anfang an ein Krisenjahrtausend - angefangen bei 9/11 mit seinen weltweiten Konsequenzen über die Finanzmarktkrisen bis hin zum Superkrisenmodus, in dem wir seit 2020 sind: Erst eine weltweite Pandemie, dann der Ukraine-Krieg und in dessen Folge jetzt die Inflation mit dem Energiepreisschock - und über all dem schwebt der Klimawandel, der mittlerweile fast an den Rand gedrängt wird, obwohl er so wichtig ist. Kein Wunder, dass es dunkle Wolken gibt. “Krisen belasten das Geschäft!” (VersicherungsJournal 26.9.2022) oder “Hüte Dich vor Kunden, die sparen müssen!” (3.10.2022). Die Stimmung in der Branche ist alles andere als positiv. Man hatte bisher das Gefühl, dass die Branche viele der Krisen gut weggesteckt und eher gestörärjt aus ihnen hervorgegangen ist. Aber jetzt droht natürlich eine Kaufzurückhaltung, die irgendwann in den Vermittlerbetrieben und natürlich auch bei den Versicherern ankommen wird. Schlechte Aussichten also? Oder alles halb so wild? Antworten darauf haben wir im aktuellen Podcast bei Justus Lücke gesucht - der Geschäftsführer der Versicherungsforen Leipzig schätzt die aktuelle Situation für uns ein.

Berufsunfähigkeitsversicherung und Corona: Seit mehr als zwei Jahren beschäftigt uns die Pandemie - und jetzt kommt sie auch in den Leistungsfällen der Versicherer an. Die Alte Leipziger hat 32 Leistungsfälle im Zusammenhang mit der BU, die Swiss Life 36, der Volkswohlbund 25 und auch bei der Allianz taucht Corona als Leistungsgrund auf. Und mittlerweile tauchen Fragen auf: Überfordert Corona die BU-Versicherer finanziell? Haben die gar die Pandemie schon in der Antragsstellung auf die leichte Schulter genommen, sodass langfristig finanziell das “dicke Ende” auf die Kollektive zukommt, wie es unlängst in Procontra zu lesen war? Philip Wenzel von BSC und der BU-Experte hat dazu eine klare Meinung bei uns im Podcast: Alles bleibt, wie es ist. Corona ist in der BU-Normalität angekommen, Panikmache ist nicht angebracht. Corona sei nur eine von vielen Erkrankungen, die Versicherer haben das Thema nach seiner Einschätzung im Griff. Ganz im Gegenteil: Corona war und ist für die Branche eine Chance. Das ganze Interview bei uns im Podcast!

Die Zeiten sind - vorsichtig formuliert - bewegt und unruhig aktuell und das trifft auch die Branche: Steigende Zinsen und rasende Inflation, der Krieg, die Energiepreisdiskussionen und der Klimawandel. Diese Polykrise, wie Lars Heermann, Assekurata-Bereichsleiter Analyse und Bewertung, sie nennt, schwappt natürlich auch in die Versicherungsbranche. Aber was bedeuten steigende Zinsen für die Branche - und steigen sie tatsächlich? Und wenn ja, bis wohin? Was kommt auf Vermittler, Versicherer und Kunden zu, wenn die Inflation weiter rasant zunimmt? Was bedeuten Krieg und die alltäglichen Krisen für die Branche? Und ist der Klimawandel wie auch die Energiewende gar eine Chance für die Branche? Das alles wollten wir von Lars Heermann wissen - seine Antworten finden sich im aktuellen Podcast!

“Such Dir Deine Zielgruppe!” Das raten Experten gerade jüngeren Versicherungsmaklern. “Werde zum Experten!”. Auch das ist ein Tipp, den viele mit auf den Weg bekommen. Einer hat dabei zugehört und war selbst Teil seiner heutigen Zielgruppe, für die er jetzt der Experte ist: Kai Buczinski ist der Financop und spezialisiert auf die Absicherung von Polizisten mit einem Schwerpunkt auf Polizeianwärtern. Nach der Ausbildung im Polizeidienst wurde ihm schnell klar, dass er eigentlich lieber zum Thema Vorsorge und Finanzen beraten will - und so wurde aus dem Polizisten Buczinski der Finanzcop, erst im Nebenberuf und dann als selbstständiger Versicherungsmakler. Jetzt ist der 25-Jährige dabei, sein Unternehmen auszubauen und als Jungmakler Erfolg zu haben - für den Award hat er sich mit seinem Video mächtig ins Zeug gelegt. Was der Award für ihn bedeutet, warum Youtube sein Erfolgsrezept ist, was sein Gamechanger war und was er als Finanzcop für die ehemaligen Kollegen und Kolleginenn noch so plant, verrät er heute bei uns im Podcast.