Compliance Adviseert: ervaringen van experts uit de Nederlandse financiele sector

In deze aflevering spreken we met Floris van Tol en Mirella Daurer van Keylane en Rudy van Haandel van Hyarchis over onder andere de implementatie van wet- en regelgeving en specifiek de Digital Operational Resilience Act (DORA). Wat behelst DORA? Hoe gaan (financiële) instellingen om met het doorvertalen van DORA? Waar zitten de grootste kansen en uitdagingen? Welke guidance is nodig van de toezichthouder? Wat zijn risico's en gevolgen van multi-interpretabele wet- en regelgeving? En zien jullie dit ook bij andere wet- en regelgeving? Welke voorbeelden hebben jullie uit de praktijk waar dit zichtbaar is? Wat voor oplossingsrichtingen zien jullie? --> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn ---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke.

In deze aflevering spreken we met Job Kuijpers (14 jaar werkzaam geweest bij de AIVD en nu CEO en medeoprichter van EYE Security) over onder andere cyberrisico's, cyberverzekeringen, preventieve maatregelen en wet- en regelgeving. Waarom ben je na 14 jaar AIVD gestart als ondernemer? Met EYE focussen jullie op het MKB, waarom? Hoe heeft het MKB cyber security georganiseerd? Wat maakt het verzekeren van cyberrisico's zo complex? Wat is jullie rol om deze risico's bij MKB'ers te minimaliseren? En welke garanties bieden jullie? Hoe groot is het cyberprobleem eigenlijk in Nederland? En in financiële termen, de schade voor Nederland? Waar komt op dit moment de meeste dreiging vandaan? Wat voor impact heeft de wet- en regelgeving zoals DORA en NIS2 op jullie en op de mensen met wie jullie werken? Welke tips heb je voor compliance officers die meer willen weten over cyber security? *** --> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn ---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke.

In deze aflevering spreken we met Marcel van de Koppel (acquisiteur Team Criminele Inlichtingen van de FIOD) over de werking van de inlichtingendienst van de FIOD. Team Criminele Inlichtingen (afgekort TCI) is een team van de FIOD en verzamelt informatie over ernstige financiële en fiscale misdrijven. Wat is de omvang van de FIOD en de inlichtingeneenheid in het bijzonder? Wat zijn inlichtingen eigenlijk en hoe komen jullie aan informatie? En wat doe je vervolgens met deze informatie? Wat zijn redenen waarom informanten zich bij de FIOD melden? Hoe bewaak je hun anonimiteit? Hoe verloopt zo'n gesprek met een informant? Waar spreek je af? Wat is het verschil tussen de acquisiteur en de runners? Welke ontwikkelingen hebben impact gehad op jullie werk? Hoe verloopt de samenwerking binnen de inlichtingeneenheid? En in hoeverre vindt er internationale samenwerking plaats? Hoe bepaalt de FIOD haar prioriteiten in het werk wat ze doet? Welke tips heb je voor compliance officers? *** --> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn ---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke. *** Team Criminele Inlichtingen Het TCI onderscheidt zich van andere teams, omdat de informatie verkregen wordt van informanten: mensen die heimelijk en vertrouwelijk informatie doorgeven aan de FIOD waarbij afgeschermd en persoonlijk contact essentieel is. Met deze informatie kunnen ernstige misdrijven worden voorkomen en/of verdachten van ernstige misdrijven worden opgespoord. Het TCI kan als enige afdeling binnen de FIOD de identiteit van zijn informanten afschermen. Voor uw veiligheid, zijn uw personalia alleen bekend binnen het TCI. Buiten deze afdeling wordt uw identiteit niet bekend gemaakt. U kunt contact opnemen met het TCI als u informatie heeft over ernstige financiële of fiscale fraude zoals witwassen, cryptovaluta, overtreden compliance regelgeving en corruptie. Wilt u informatie over ernstige financiële fraude vertrouwelijk melden? U kunt met het TCI contact opnemen via het telefoonnummer (088) 155 16 61. Klik op onderstaande link voor meer informatie en een animatie waarin de werking van het TCI wordt uitgelegd:

In deze aflevering spreken we met Ruth Post - Head of Compliance van InsingerGilissen over haar compliance ervaring bij diverse financiële instellingen en als integriteitstoezichthouder bij DNB. Wat is haar beeld van de allround compliance officer? Kun je iets vertellen over je compliance ervaring bij DNB, APG, LeasePlan Bank en InsingerGilissen? Wat was je beeld van de financiële sector als toezichthouder en is dit beeld veranderd toen je werkzaam werd in de financiële sector? Wat zijn de gevolgen voor de compliance functie als je als financiële instelling onder ECB toezicht komt te staan? Hoe om te gaan met een 'one size fits all' benadering vanuit de toezichthouder? Hoe kun je als compliance officer de eerstelijn overtuigen om bepaalde risico's te mitigeren? Hoe belangrijk is eigenaarschap hierbij in de eerstelijn? Hoe kijk je naar de rol van compliance officer bij een financiële instelling? Wat maakt een goede compliance officer? Zou je ooit nog eens terug willen naar de toezichthouder? --> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn ---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke.

In deze aflevering spreken we met Hidde Terpoorten (voormalig medewerker APG Risk & Compliance en nu CEO van Hyfen) over klantreizen en compliance. Hyfen is ontstaan vanuit een spin-off van APG, hoe ging dit in zijn werk? Wat is jullie ambitie? Hoe ga je om met compliance vereisten bij Hyfen en het onderliggende platform? Hoe zorg je ervoor dat je zowel op tech, compliance als security gebied de zaken op orde hebt? Welke wet- en regelgeving biedt kansen voor jullie? Hoe gaan jullie om met compliance issues die vaak ontstaan bij innovaties? En specifiek bij het inzetten van AI? Waarom is het belangrijk dat compliance officers op de hoogte zijn van de laatste technologische ontwikkelingen? --> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn ---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke.

In deze aflevering spreken we met Mauro Halve (Senior Compliance Officer van Amdax) over onder andere de regulering van de cryptowereld en wat dit betekent voor compliance. Wat zijn de laatste ontwikkelingen op het gebied van crypto (toepassingen, fases waar de markt doorheen is gegaan, view van de financiële wereld)? En wat zijn de ontwikkelingen op het gebied van regulering van de cryptowereld? Hoe is het om te werken als compliance officer bij een cryptodienstverlener? Hoe vullen jullie je rol in als poortwachter van het financiële stelsel? Welke technieken gebruiken jullie bij transactie monitoring? Wat zijn je tips voor compliance officers die werken in de cryptowereld? Welke crypto technieken worden steeds vaker gebruikt bij andere financiële instellingen en hoe gaat dit zich verder ontwikkelen? --> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn ---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke *** Bitcoin als ESG belegging Amdax Podcast Amdax Nieuwsbrief Assets ranked by Market Cap Rechtszaken overzicht crypto | LinkedIn Bitcoins role on ESG imperative KPMG NVB Sectorstandaard Cryptodienstverleners De beursgang van bitcoin | Amdax Weekly - Amdax Nederlandse cryptokluis doorstaat ISAE artikel - Amdax Amdax behaalt ISAE-3000 Type I (korte video ) - Amdax Blockchain Transaction Monitoring Platform - Chainalysis https://onsgeldisstuk.nl/bestel BNR Cryptocast Satoshi Radio | Podcast on Spotify The Token Standard for Tokenization

In deze aflevering spreken we met Joop Jansen (Managing Partner bij Partner in Compliance en extern vertrouwenspersoon) en Mirjam Decoz (juridisch expert op het gebied van seksueel grensoverschrijdend gedrag) over een veilige werkomgeving en alles wat daarbij komt kijken. Wat is ongewenst gedrag en grensoverschrijdend gedrag? Zijn de normen veranderd in de loop der jaren? Hoe groot is het probleem van grensoverschrijdend gedrag? In hoeverre is er voldoende aandacht binnen organisaties voor dit onderwerp? Leeft dit onderwerp op Raad van Bestuur niveau? Wat moet je als organisatie doen om grensoverschrijdend gedrag te voorkomen? Wat zijn vaak de blinde vlekken? Wat kunnen de gevolgen zijn? Wat zijn tips voor compliance officers? --> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn ---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke

Dit keer geeft een gast van buiten de financiële sector ons nieuwe inzichten en wel over export controls. En met wie kunnen we dit onderwerp beter bespreken dan de Chief Compliance Officer van ASML. In deze aflevering spreken we met André Hermsen - Chief Compliance Officer van ASML - over onder andere geopolitieke uitdagingen en export controls. Hoe is het werken als Chief Compliance Officer bij ASML, een functie die een paar jaar geleden niet bestond in deze organisatie? Hoe ziet de governance er uit bij ASML met betrekking tot compliance? Wat zijn export controls? Wat betekent het dat de machines van ASML dual use producten zijn? Wat is de impact van de extraterritorial reach van de Verenigde Staten? Hoe voorkom je dat je een speelbal wordt van geopolitieke belangen? En wat is hierbij de rol van government affairs? Hoe gaan jullie om met privacy en integriteit? Wat zie je als een belangrijk verschil tussen de compliance functie bij ASML en de compliance functie bij een financiële instelling? Heb je tips voor mensen die in compliance werken? --> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn ---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke

In deze eerste aflevering van 2024 spreken we met Richard Hoff (DNB), Helène Erftemeijer (NVB) en Marit Hoegen (Deloitte) over het rapport 'Van herstel naar balans' dat in september 2022 is gepubliceerd. We bespreken onder andere de resultaten tot nu toe en de vervolgstappen. Wat was ook alweer het doel van het rapport 'Van herstel naar balans'? Wat zijn de resultaten ruim een jaar later? Welke impact heeft het rapport tot nu toe gehad? Waar is het afgelopen jaar de grootste vooruitgang geboekt? En waar blijken de grootste uitdagingen? Wat is het doel van industry baselines? Kunnen jullie er één of twee toelichten? Hoe gaat de komst van AMLA en AMLR de boodschap van 'Van herstel naar balans' versterken? En waar gaat het (mogelijk) knellen? Welke tips hebben jullie in dit kader voor compliance officers? *** --> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn ---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke

In deze aflevering spreken we met Abiola Makinwa - Principal Lecturer bij The Hague University en initiatiefnemer van de Integrity Digital Learning Module - over onder andere de strijd tegen corruptie en de handhaving hiervan. {see English text below} Wat heeft je belangstelling gewekt om je te focussen op de strijd tegen corruptie? Veel van je studenten beginnen de opleiding sceptisch tegenover de strijd tegen corruptie. Wat zorgt ervoor dat dit gedurende de opleiding veranderd? Waarom zijn de juiste incentives zo belangrijk in het tegengaan van corruptie? Wat heeft gezorgd voor een shift van de vraag naar aanbodzijde van corruptie? Wat zijn de ontwikkelingen op het gebied van handhaving? Wat zijn nieuwe benaderingen bij de handhaving van witteboordencriminaliteit? Hoe leiden we mensen op? Wat houdt de Integrity Digital Learning Module in? Welke toekomstige ontwikkelingen zie je in de strijd tegen corruptie? *** Relevant links The Integrity Digital Learning Module Acting Assistant Attorney General Nicole M. Argentieri Delivers Keynote Address at the 40th International Conference on the Foreign Corrupt Practices Act. Mining and commodities giant lands on the FCPA Blog top ten list A. Makinwa Current Trends in Foreign Bribery Investigation and Prosecution, United Nations FACTI Panel,20 June 2020 *** --> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn ---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance, Deloitte en de Volksbank *** English text In this episode, we speak to Abiola Makinwa, Principal Lecturer at The Hague University and the initiator of the Integrity Digital Learning Module, discussing topics such as the fight against corruption and its enforcement. What sparked your interest in focusing on the fight against corruption? Many of your students begin skeptical about the fight against corruption. What leads to a shift in their perspective during the course? Why are the right incentives crucial in combating corruption? What has contributed to a shift from the supply side to the demand side of corruption? What are the developments in enforcement? What new approaches are emerging in the enforcement of white-collar crime? How do we educate and train individuals in this context? Could you elaborate on what the Integrity Digital Learning Module entails?What future developments do you foresee in the fight against corruption?

In deze aflevering spreken we met Wendy Brink - den Nieuwenboer en Laura Anckaert (beiden werkzaam bij Deloitte Risk Advisory) over de financiële gezondheid van Nederlanders en de zorgplicht en wat dit betekent voor financiële instellingen. Wat is de definitie van financiële gezondheid? Wat is de relatie met de zorgplicht en wat zijn bovenwettelijke verwachtingen? Jullie doen onderzoek naar de financiële gezondheid van Nederlanders, wat zijn de resultaten? In hoeverre moeten we ons zorgen maken? Is de kwetsbare groep voldoende in beeld bij financiële instellingen? Wat kunnen financiële instellingen doen om bij te dragen aan de financiële gezondheid voor klanten, medewerkers en samenleving? Wat kan je allemaal doen om meer te focussen op klantbelang? En hoe zit dit als we bijvoorbeeld kijken naar het Buy Now Pay Later product? Hoe moeten eerste en tweedelijns medewerkers samenwerken bij productontwikkeling? --> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn. ---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance, Deloitte en de Volksbank.

In het kader van de Week van de Integriteit spreken we in deze aflevering met Michelle Fisser, oprichter en eigenaar van Compliance in Motion en voorzitter van de beroepsvereniging van compliance- en integriteitsprofessionals VCO en Laure Jacquier, Director General International Chamber of Commerce in Nederland. De aanleiding van ons gesprek is de Week van de Integriteit die vrijdag 1 december van start gaat. Hoeveel organisaties doen er eigenlijk mee aan de Week van de Integriteit? En wat is het doel van dit initiatief? Is het creëren van awareness voldoende? In hoeverre voelen organisaties een drempel om integriteit op de agenda te zetten? Is het voor medewerkers voldoende duidelijk wat de integriteitsstandaarden zijn van de eigen organisatie, specifiek voor de 'grijze gebieden'? Hoe doet de financiële sector het op het gebied integriteit in vergelijking met andere sectoren? En Nederland ten opzichte van andere landen? --> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn. ---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance, Deloitte en de Volksbank.

In deze aflevering spreken we - op locatie en met publiek van de Volksbank - Jeroen Dijst (Chief Risk Officer van de Volksbank) en Willemijne Langereis, (Kernlead Employee Integrity bij de Volksbank) over het zijn van een maatschappelijke bank en wat dit betekent voor de compliance officer. Welke maatschappelijke impact wil de Volksbank hebben? En is er hierin een verschil tussen de merken SNS, ASN Bank, RegioBank en BLG Wonen? In hoeverre helpt wet- en regelgeving bij het realiseren van deze ambitie? Hoe zoeken jullie de balans tussen vertrouwen en controle? Hoe zorgen jullie ervoor dat medewerkers zelf kritisch blijven nadenken? Hoe gaan jullie om met dilemma's? En wat is de rol van de commissie ethiek bij de besluitvorming binnen de Volksbank? Hoe werkt dit in de praktijk zoals bij het besluit over de hoogte van de spaarrente? Welke tips hebben jullie voor compliance officers? --> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn. ---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance, Deloitte en de Volksbank.

In deze aflevering spreken we met Auke Dirkmaat (Chief Commercial Officer bij Hyarchis) en Jeroen Oversteegen (Directeur Business Development van de Nationale Hypotheekbond) over de digitalisering van de hypotheekketen en de compliancevraagstukken die hierbij komen kijken. Uit welke stappen bestaat de hypotheekketen? De digitalisering van deze keten biedt veel kansen maar ook risico's, welke kansen en risico's zien jullie? En specifiek op het gebied van het delen van data? Wie is eigenaar van de hypotheekklant en waarvoor mag je zijn of haar data gebruiken? In hoeverre gaan hypotheekadviseurs net zo strak gereguleerd worden als de banken? Hoe ontwikkelt zich het toezicht op de keten? Welke ontwikkelingen verwachten jullie voor de toekomst die relevant zijn voor compliance professionals? --> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn. ---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance, Deloitte en de Volksbank.

In aanloop naar de bekendmaking van een nieuw sanctiepakket tegen Rusland spraken we met Sebastiaan Bennink van BenninkAmar Advocaten over de laatste ontwikkelingen op sanctiegebied. Welke recente ontwikkelen zijn er? Wat was ook alweer de focus van het 11de sanctiepakket en wat kunnen we verwachten van het nieuwe 12de sanctiepakket? Hoe ontwikkelt zich het toezicht op naleving van de sanctiemaatregelen. En in hoeverre is er sprake van een risk based approach zoals we dat ook bij AML zien? --> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn. ---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance, Deloitte en de Volksbank.

Deze aflevering is opgenomen op het Leaders in Finance AML Netherlands evenement dat plaatsvond op 5 oktober 2023. We spraken met vijf vooraanstaande witwasexperts met wie we reflecteerden op het evenement. *Steffie Schwillens – Hoofd afdeling Toezicht financiële criminaliteit bij De Nederlandsche Bank *Nicholas Lord – hoogleraar criminologie aan de Universiteit van Manchester *Helène Erftemeijer – Sectorcoördinator AML bij de Nederlandse Vereniging van Banken *Baldwin Kramer – Managing Partner Financial Advisory & FEC-specialist bij Deloitte *Krik Gunning – CEO en medeoprichter van Fourthline **** --> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn. ---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance, Deloitte en de Volksbank.

Een eerste van een aantal afleveringen waarin we meer leren over milieucriminaliteit en mensenrechten en over de link met financiële criminaliteit. In deze aflevering komen we meer te weten over het begrip ESG integriteit, het belang van dit onderwerp en de link met witwassen en het strafrecht. Dit en nog veel meer bespreken we met Suzanne Visser, Hoofd AMLC, het anti-money laundering center van de FIOD en Maarten Rijssenbeek, partner Forensic and Financial Crime bij Deloitte. Wat verstaan we onder ESG-integriteit ? Wat zijn voorbeelden van ESG misstanden? En op welk moment heb je te maken met het strafrecht? In hoeverre is er een link met de Wwft en de rol van poortwachters? In hoeverre is er aandacht voor dit onderwerp vanuit het regelgevend en toezichthoudend kader? Wat wordt verwacht van financiële instellingen en andere poortwachters? Wat zou rechtvaardig zijn? Wat is haalbaar? --> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn. ---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance, Deloitte en de Volksbank.

Aankondiging van de derde editie van het Leaders in Finance AML Nederland Event op 5 oktober 2023.

Met Karlijn Jeuring - Group Director KYC & Financial Crime bij Triodos Bank - spreken we onder andere over hoe het is om binnen een missiegedreven bank als Triodos Bank verantwoordelijk te zijn voor AML, het onboardingproces van nieuwe klanten en het belang van samenwerken in de AML keten. Welke uitdagingen kom je tegen bij het op uniforme wijze vormgeven van AML/KYC over meerdere landen? In hoeverre helpt jullie focus op een betere wereld hierbij? Welke stappen zetten jullie bij het onboardingproces van nieuwe klanten? Hoe selectief zijn jullie bij deze onboarding? In hoeverre hebben de nieuwe AML baselines daadwerkelijk impact in jouw praktijk? Hoe verloopt de publiek-private samenwerking op dit moment? Welke wensen heb je met betrekking tot AML? ---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn. ---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance, Deloitte en de Volksbank.

Het compliance vak maakt een grote ontwikkeling door en wordt steeds meer multidisciplinair. De kunst is om 'compliance' binnen organisaties niet te complex te maken, maar juist te zoeken naar oplossingen om het te versimpelen. Hierover en nog veel meer spreken we met Tom van de Laar - Head Financial Crime Compliance en plaatsvervangend Chief Compliance Officer van de Rabobank. Waarom heeft het vakgebied compliance zoveel meer aandacht en invloed gekregen, is het vertrouwen uitgehold of is er iets anders aan de hand? Wat betekent het om binnen Rabobank deel uit te maken van de 2e lijn? Hoe zorg je vanuit deze rol voor een gezonde risicocultuur in de 1ste lijn? En in hoeverre is dit complexer bij een coöperatieve bank als Rabobank? Hoe voorkom je dat 'compliance' te complex wordt? Welke rol speelt technologie bij de verdere ontwikkeling van compliance? En wat is jouw visie op de risk based approach? ---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn. ---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance, Deloitte en de Volksbank.