מהון להון

חזי כהן | מתכנן פיננסי ושותף בטרפז פיננסים יחד עם מיקי קבליס | מנכ"ל קבוצת טרפז פיננסים בפרק מיוחד על ניהול השקעות נכון בתקופת מלחמה! המלחמה הלאומית היא ברורה לכל, אך ישנה גם מלחמה כלכלית שמאיימת על כולנו ועלינו להילחם ולנצח גם בה!אנו מאמינים שידע הוא כוח, וכי באמצעות המידע, תוכלו להתמודד טוב יותר עם האתגרים הפיננסיים של התקופה. הפרקים יעלו באתר "החמ"ל הכלכלי| חוסן פיננסי לישראל" ובערוצי המדיה החברתית שלנו. במהלך הפרקים הקרובים, נדון בהיבטים הפיננסיים והזכויות הכלכליות במצב מלחמה. בפרקים אלו, נדבר על: זכויות עובדים, צרכנים, משקיעים ויזמים התנהלות פיננסית נכונה במצב של אי ודאות, היבטים פיננסיים וזכויות כלכליות במצב מלחמה. בנוסף אנחנו מזמינים אותך לבדוק מה מגיע לך והאם ישם צעדים כלכליים שנכון לבצע לאור התקופה בשאלון אבחון הזכויות והפיצויים שגיבשנו - לשאלון האבחון>> שמרו על עצמכם, ביחד ננצח!

רו"ח דורון שטיין | שותף BDO ישראל, מנהל אשכול קיבוצים והתיישבות BDO בפרק מיוחד על ניהול עסק בתקופת מלחמה. המלחמה הלאומית היא ברורה לכל, אך ישנה גם מלחמה כלכלית שמאיימת על כולנו ועלינו להילחם ולנצח גם בה!אנו מאמינים שידע הוא כוח, וכי באמצעות המידע, תוכלו להתמודד טוב יותר עם האתגרים הפיננסיים של התקופה. הפרקים יעלו באתר "החמ"ל הכלכלי| חוסן פיננסי לישראל" ובערוצי המדיה החברתית שלנו. במהלך הפרקים הקרובים, נדון בהיבטים הפיננסיים והזכויות הכלכליות במצב מלחמה. בפרקים אלו, נדבר על: זכויות עובדים, צרכנים, משקיעים ויזמים התנהלות פיננסית נכונה במצב של אי ודאות, היבטים פיננסיים וזכויות כלכליות במצב מלחמה. בנוסף אנחנו מזמינים אותך לבדוק מה מגיע לך והאם ישם צעדים כלכליים שנכון לבצע לאור התקופה בשאלון אבחון הזכויות והפיצויים שגיבשנו - לשאלון האבחון>> שמרו על עצמכם, ביחד ננצח!

עו"ד שרון הורנשטיין | עורך ראשי - אתר "כל-זכות" בפרק מיוחד על זכויות בזמן מלחמה המלחמה הלאומית היא ברורה לכל, אך ישנה גם מלחמה כלכלית שמאיימת על כולנו ועלינו להילחם ולנצח גם בה!אנו מאמינים שידע הוא כוח, וכי באמצעות המידע, תוכלו להתמודד טוב יותר עם האתגרים הפיננסיים של התקופה. הפרקים יעלו באתר "החמ"ל הכלכלי| חוסן פיננסי לישראל" ובערוצי המדיה החברתית שלנו. במהלך הפרקים הקרובים, נדון בהיבטים הפיננסיים והזכויות הכלכליות במצב מלחמה. בפרקים אלו, נדבר על: זכויות עובדים, צרכנים, משקיעים ויזמים התנהלות פיננסית נכונה במצב של אי ודאות, היבטים פיננסיים וזכויות כלכליות במצב מלחמה. בנוסף אנחנו מזמינים אותך לבדוק מה מגיע לך והאם ישם צעדים כלכליים שנכון לבצע לאור התקופה בשאלון אבחון הזכויות והפיצויים שגיבשנו - לשאלון האבחון>> שמרו על עצמכם, ביחד ננצח!

דורית בן-סימון | נשיאת IFI המכון הישראלי לפיננסים בפרק מיוחד על ניהול ההשקעות של הגופים המוסדיים בזמן משבר ומלחמה המלחמה הלאומית היא ברורה לכל, אך ישנה גם מלחמה כלכלית שמאיימת על כולנו ועלינו להילחם ולנצח גם בה!אנו מאמינים שידע הוא כוח, וכי באמצעות המידע, תוכלו להתמודד טוב יותר עם האתגרים הפיננסיים של התקופה. הפרקים יעלו באתר "החמ"ל הכלכלי| חוסן פיננסי לישראל" ובערוצי המדיה החברתית שלנו. במהלך הפרקים הקרובים, נדון בהיבטים הפיננסיים והזכויות הכלכליות במצב מלחמה. בפרקים אלו, נדבר על: זכויות עובדים, צרכנים, משקיעים ויזמים התנהלות פיננסית נכונה במצב של אי ודאות, היבטים פיננסיים וזכויות כלכליות במצב מלחמה. בנוסף אנחנו מזמינים אותך לבדוק מה מגיע לך והאם ישם צעדים כלכליים שנכון לבצע לאור התקופה בשאלון אבחון הזכויות והפיצויים שגיבשנו - לשאלון האבחון>> שמרו על עצמכם, ביחד ננצח!

מיקי קבליס | מנכ"ל טרפז פיננסים בפרק מיוחד על התנהלות פיננסית ופנסיונית בתקופת מלחמה המלחמה הלאומית היא ברורה לכל, אך ישנה גם מלחמה כלכלית שמאיימת על כולנו ועלינו להילחם ולנצח גם בה!אנו מאמינים שידע הוא כוח, וכי באמצעות המידע, תוכלו להתמודד טוב יותר עם האתגרים הפיננסיים של התקופה. הפרקים יעלו באתר "החמ"ל הכלכלי| חוסן פיננסי לישראל" ובערוצי המדיה החברתית שלנו. במהלך הפרקים הקרובים, נדון בהיבטים הפיננסיים והזכויות הכלכליות במצב מלחמה. בפרקים אלו, נדבר על: זכויות עובדים, צרכנים, משקיעים ויזמים התנהלות פיננסית נכונה במצב של אי ודאות, היבטים פיננסיים וזכויות כלכליות במצב מלחמה. בנוסף אנחנו מזמינים אותך לבדוק מה מגיע לך והאם ישם צעדים כלכליים שנכון לבצע לאור התקופה בשאלון אבחון הזכויות והפיצויים שגיבשנו - לשאלון האבחון>> שמרו על עצמכם, ביחד ננצח!

אבי קאופמן, שותף בBDO ישראל ומנכ"ל האקדמיה לפיננסים BDO בפרק מיוחד על החלק של כולנו בהתגייסות למלחמה הכלכלית. המלחמה הלאומית היא ברורה לכל, אך ישנה גם מלחמה כלכלית שמאיימת על כולנו ועלינו להילחם ולנצח גם בה! אנו מאמינים שידע הוא כוח, וכי באמצעות המידע, תוכלו להתמודד טוב יותר עם האתגרים הפיננסיים של התקופה. הפרקים יעלו באתר "החמ"ל הכלכלי| חוסן פיננסי לישראל" ובערוצי המדיה החברתית שלנו. במהלך הפרקים הקרובים, נדון בהיבטים הפיננסיים והזכויות הכלכליות במצב מלחמה. בפרקים אלו, נדבר על: זכויות עובדים, צרכנים, משקיעים ויזמים התנהלות פיננסית נכונה במצב של אי ודאות, היבטים פיננסיים וזכויות כלכליות במצב מלחמה שמרו על עצמכם, ביחד ננצח!

בפרק זה מיקי קבליס, מנכ"ל טרפז פיננסים, ידבר על ניהול השקעות בתקופות סוערות ותנודתיות נדון ונדבר על מספר שאלות ... האם ישנה דרך לנצל הזדמנויות בתקופות שכאלה או שעדיף פשוט לא לשנות כלום? מה המשמעות של קניה לתוך הירידות? כיצד להתייחס לחדשות ולעדכונים השונים בערוצים הכלכליים ולעצות המומחים? כדאי שתקשיב/י היטב ואולי הפודקאסט הזה יחסוך לך הרבה מאוד כסף וההשקעות שלך ירוויחו יותר בעתיד. האזנה נעימה

בפרק זה חזי כהן מארח את מיקי קבליס, מנכ"ל טרפז פיננסים, לדבר על משמעות ההתמדה בהשקעות ובניהול החיסכון שלנו נדון ונדבר על מספר שאלות ... להשיט יאכטה ולנהל השקעות, מה יש להן מן המשותף? איך הקסם של אפקט הריבית ד-ריבית הוא הנגזרת החשובה של ההתמדה בהשקעות? מהם המספרים שאפשר להגיע אליהם בקלות, עם התמדה ותוכנית עבודה פיננסית מסודרת ורציונלית. ואיך מגיל 20 אפשר לבנות תוכנית פשוטה לפרישה מוקדמת כבר בגיל 50.... איזה סוג משקיע אתה? כדאי שתקשיב/י היטב ואולי הפודקאסט הזה יחסוך לך הרבה מאוד כסף וההשקעות שלך ירוויחו יותר בעתיד. !האזנה נעימה

בפרק זה אני מארח את חן פרידמן, מתכנן פיננסי ופנסיוני, לדבר על ביטוח מנהלים, למי הוא מתאים, אם בכלל... נדון ונדבר על מספר שאלות ... מהי ההיסטוריה של עולם ביטוחי המנהלים? מה מיוחד במוצר הזה? ואיפה המוקשים שצריך להיות ערניים אליהם. מהו החיסרון הגדול של המוצר הזה מול המוצר המקביל, קרן פנסיה. האם המצב האישי והסטטוס המשפחתי, נשוי/רווק וכו'... הוא פרמטר חשוב בשיקול האם להישאר במוצר הזה או לעבור לקרן הפנסיה? האם יש דרך טובה יותר לנהל כספים הוניים שנמצאים בביטוח המנהלים? יש לך ביטוח מנהלים? כדאי שתקשיב/י היטב ואולי הפודקאסט הזה יחסוך לך הרבה מאוד כסף והקצבה שלך תהיה גדולה יותר בעתיד. האזנה נעימה

בפרק זה חזי כהן מארח את מיקי קבליס, מנכ"ל קבוצת טרפז פיננסים, לדבר על כל ההיבטים המנטליים והלא רציונליים בקבלת החלטות בשוק ההון ובניהול ההשקעות בכלל נדון ונדבר על מספר שאלות ... מה המשותף לסוחר מניות או משקיע פסיבי בקופת גמל וקרן השתלמות? האם הם מושפעים מאותה הפסיכולוגיה בקבלת ההחלטות? האם תגובות לאירועים בשוק ההון מגיעים בהכרח מהמוח? או אולי 'מהלב'? איך הרגשת כשעלית בפעם הראשונה על רכבת הרים... ואיך זה קשור להשקעות? מה דעתנו לגבי ניסיון משקיעים לתזמן את השוק, בכניסה או ביציאה מהשקעות? ואיך אנחנו מחברים בין מגמות למטרות וכך משיגים את היעדים שלנו? מה הטעויות שאת/ה עושה כמשקיע/ה? ואיך ניתן להימנע מהן? הקשיב/י לפודקאסט ותגלה. ! האזנה נעימה

בפרק זה אני מארח את חן פרידמן, מתכנן פיננסי ופנסיוני, לדבר על השקעות באפיקים סולידיים המציאות בשנת 2023 השתנתה לאחר שסביבת הריבית עלתה ומאפשרת לקבל תשואות לגיטימיות בהשקעות בסיסיות כגון: פיקדון בנקאי ומק"מ של בנק ישראל. נדבר על ההשקעה בקרן כספית שהופכת פופולרית, אבל האם היא באמת השקעה? ולאיזה טווח היא מתאימה? מהו מנגנון המיסוי השונה במוצרים כספיים, שאנחנו חייבים להכיר בהשקעות סולידיות? מהי ההשקעה שלדעתנו דווקא עדיפה בתקופה זו, שלא נמצאת ברדאר של המשקיע הפשוט, אבל מאוד אהובה היום על המשקיעים המוסדיים. איפה הפוטנציאל הגדול שמתחבא בתיק השקעות במסלול אג"ח? אז האם מדובר בהשקעה שמתאימה לכם, כן או לא? הקשיבו לפודקאסט ותגלו. האזנה נעימה!

SP500 בפרק זה אני מארח את חן פרידמן, מתכנן פיננסי ופנסיוני, לדבר על ההשקעה הפופולרית במדד ומה היא טומנת בתוכה נדבר על הסיפור של המדד המפורסם הזה ואלו שיקולים המשקיע צריך לקחת בחשבון בבחירת ההשקעה במדד הזה? האם מדובר בהשקעה סולידית כמו שנוטים לחשוב...? מהם הסיכונים והסיכויים למשקיע בהשקעה במדד ספציפי, גדול ככל שיהיה? איך קשורים להשקעה במדד השינויים בריבית ובשער החליפין שקל-דולר? נדבר על הטכניקה הנכונה לדעתנו להשקעה במדד SP500 וכן נדבר גם על התרומה של הרשתות החברתיות בעידוד ההשקעה במדד SP500 ... ובשורה התחתונה... האם מדובר בהשקעה שמתאימה לכם, כן או לא? הקשיבו לפודקאסט ותגלו. האזנה נעימה 😊

בפרק זה אני מארח את מיקי קבליס, מנכ"ל קבוצת טרפז פיננסים, לדבר על חוסר הודאות המאפיינת את השווקים ברבעון הראשון של 2023 איך אנחנו רואים את השפעת הגורמים השונים שמטלטלים את השווקים. אם זו סביבת האינפלציה והריבית בארץ ובעולם, המהפכה המשפטית, המחאה החברתית והכוחות הפוליטיים, וגם האירועים המפתיעים במערכת הבנקאות האמריקאית עם קריסת בנקים אזוריים. איך להתייחס לחדשות, לכותרות וערוצי המדיה השונים... ותכל'ס מה לעשות עם הכספים הנזילים ועם החסכון הפנסיוני? הקשיבו לפודקאסט ותגלו. האזנה נעימה 😊 עוד לא נרשמתם למועדון הידע של טרפז?? לרישום

הפנים קדימה לשנת 2023 - האם נראה ירידה מהירה של האינפלציה? האם הריביות ירדו? האם החברות לא יפגעו מהאטה כלכלית? מתי יגיע התיקון? ואיך קשורה לכל זה שינוי מדיניות הקורונה של הממשל הסיני? בפודקאסט זה נבין שהכיוון של השווקים בסופו של דבר יושפע מהתממשות או אי התממשות התחזיות, רק שלגביהן הן ממש הסכמה מוחלטת. אז מי יותר אופטימי? המשקיעים, האנליסטים או הבנקים המרכזיים? הקשיבו לפודקאסט ותגלו. האזנה נעימה 😊 עוד לא נרשמת למועדון הידע של טרפז פיננסים? קישור להרשמה

מיקי קבליס מנכ"ל טרפז פיננסים בפרק כפול ומיוחד לקראת סוף שנת המס 2022, ודיון על הטבות המס ומה שחשוב לעשות עוד לפני סוף השנה! בפודקאסט זה נדון בהטבות המס והפעולות שכדאי לבצע לפני סוף שנת המס לעצמאיים ולשכירים בעלי השליטה שבינינו. נענה על מספר שאלות, כגון: | האזנה נעימה 😊עוד לא הצטרפת למועדון הידע שלנו?? לרישום

מיקי קבליס מנכ"ל טרפז פיננסים בפרק כפול ומיוחד לקראת סוף שנת המס 2022, ודיון על הטבות המס ומה שחשוב לעשות עוד לפני סוף השנה. בפודקאסט זה נדון בהטבות המס והפעולות שכדאי לבצע לפני סוף שנת המס לעובדים השכירים שבינינו! הפקדות לחסכונות הפנסיוניים, קרנות ההשתלמות, קיזוזי מס בתיקי ההשקעות, הפקדה לקופות הגמל להשקעה ובדיקת הכרת המס בביטוחים שלנו, בדגש על יתרונות המס. נענה על מספר שאלות, כגון: האזנה נעימה 😊 עוד לא הצטרפת למועדון הידע שלנו?? לרישום

חזי כהן מארח את תומר שלו, מנהל הידע המקצועי בקבוצת מיטב, לדיון על הפקדות בקופות גמל תחת תיקון 190 בפרק זה נדון בהפקדות לקופות גמל עם היתרונות שמביא איתו תיקון 190 ולמי זה יכול להתאים. נענה על מספר שאלות, כגון: איזו הטבת מס אפשר לנצל כשמפקדים לקופת גמל תחת תיקון 190? מה הקאץ' שיש במשיכת הסכומים שהופקדו ושחשוב לדעת ולהכיר? מהי קצבה מזערית, הנדרשת כדי שניתן יהיה למשוך את הכספים עם הטבות המס הנלוות אליהם? מה חשוב להעריך עם איש מקצוע בעל רישיון פנסיוני לפני שמפקידים לקופת גמל תחת תיקון 190 ואיך זה קשור לבחירת מסלולי ההשקעות וציפיות האינפלציה? ותכל'ס למי נכון יותר לנצל את ההפקדות תחת תיקון 190 ולמי לא... האזנה נעימה 😊עוד לא נרשמתם לוובינר המשקיעים החודשי שלנו?? לרישום

ביטוח חיים – גידור הסיכון הכלכלי במשפחה במקרה מוות חזי כהן מארח את בר זלדטי, מומחית לתחום ביטוחי חיים ובריאות, לדיון על אחד הביטוחים הראשונים שחושבים עליהם... ביטוח חיים. בפרק זה נדון בהרבה שאלות חשובות, כגון: איך עובד המנגנון של ביטוח חיים? ואיך יודעים איזה סכום פיצוי באמת צריך לרכוש וביחסי עלות ותועלת אופטימליים למשפחה? האם כל משפחה צריכה ביטוח חיים? ואיך הביטוח הזה משתלב עם קצבת השארים שמתקבלת דרך הקרן פנסיה? איך הלוואות הם שיקול חשוב ברכישת ביטוחי חיים? ומה תפקידו של ביטוח החיים שנדרש לרכוש בעת לקיחת משכנתא? מה ייחודה של הצהרת הבריאות בביטוח חיים לעומת ביטוחי בריאות? ונסיים בעניין חשוב שצריך לנהל, והוא עניין המוטבים, שלעיתים צריך לעדכן ולשנות לאורך החיים במצבים משתנים. אז שתהיה לכם האזנה נעימה 😊עוד לא נרשמתם לוובינר המשקיעים החודשי שלנו?? לרישום

ביטוח סיעודי חזי כהן מארח את בר זלדטי, מומחית לתחום ביטוחי חיים ובריאות, לדיון על כיסוי ביטוחי שהיום כבר לא ניתן לקנות בצורה פרטית, אלא רק דרך קופ"ח, אבל לחלקנו עדיין קיים מהעבר. בפודקאסט זה נדון במספר שאלות חשובות, לעניין ניהול הסיכונים הנדרש לתקופת סיעוד ארוכה. באיזו סיטואציה יוגדר אדם במצב סיעוד? מה היכולת שיש היום לאנשים לממן תקופה של סיעוד בחיים? מה הסיבה שחברות הביטוח כבר לא משווקות את הביטוח הסיעודי שהיה נפוץ בעבר? מהם החסרונות של הביטוח הסיעודי שניתן לרכוש דרך קופ"ח? מהם ערכי סילוק ולמה הם הבוננזה האמיתית בפוליסת סיעוד שנרכשה באופן פרטי ולחלקנו עדיין קיימת בתיק הביטוחים. האזנה נעימה 😊 עוד לא נרשמתם לוובינר המשקיעים החודשי שלנו?? לרישום

מטרית ביטוחית – מתי חשוב לקחת איתנו? חזי כהן מארח את בר זלדטי, מומחית לתחום ביטוחי חיים ובריאות, לדיון על המוצר הביטוחי עם השם הכי מוזר... מטריה ביטוחית. איך הביטוח הזה קשור לקרן הפנסיה ולחסרונות של הכיסוי הביטוחי שיש בה למקרה נכות ואובדן כושר עבודה. כמה רלוונטי העיסוק או המקצוע שלנו, לכיסוי הביטוחי הזה? ואיזה עוד כיסויים אפשר לרכוש במסגרת הביטוח הזה. וכמובן שנדון תכל'ס בשאלה, למי מטריה ביטוחית באמת חשובה ולמי היא תהיה מיותרת. האזנה נעימה 😊 עוד לא נרשמתם לוובינר המשקיעים החודשי שלנו? לרישום