So geht Geldanlage! Depotstudent Dominik

Mit meiner Artikel-Serie – gezieltes Investment – möchte ich bereits global investierte Anleger auf Möglichkeiten, abseits der viel begangenen Wege aufmerksam machen. Die jeweils beschriebenen Länder sind entweder vom Markt noch nicht erkannt worden oder in Vergessenheit geraten. Indes steckt in jeder Idee viel Potenzial, dass auf Deine Entdeckung wartet. In diesem Beitrag geht es um eine einstmals wichtige Wirtschaftsnation, welche heute noch unter den Auswirkungen der Finanzkrise 2008 leidet, aber auf dem Weg der Besserung ist. Erfahre hier alles Wissenswerte über das Land der aufgehenden Sonne. Japan war einst die drittgrößte Volkswirtschaft der Welt, sie hat ihre Führungsposition aufgrund mittlerweile erkannter Fehler verloren. Gleichwohl spricht vieles dafür, dass japanischen Unternehmen mit Innovation, Disziplin und Ausdauer ihre weltweite Bedeutung zurückerlangen werden.

Mit der Artikelserie – gezieltes Investment – möchte ich Anlegern, die zum Vermögensaufbau bereits per ETF in einen globalen Aktienindex investiert sind, Möglichkeiten für die Generierung von zusätzlichen Renditen aufzeigen. Die Altersvorsorge sollte durch ETFs auf breit streuende Aktienindizes auf einen soliden Grund gestellt werden. Bei der darüber hinausgehenden Geldanlage sind andere Aspekte beachtenswert. In der westlichen Welt wird das Riesenreich Russland kontrovers diskutiert, die Mainstreammedien üben oft unverhohlene Kritik an der politischen Ausrichtung. Für private Anleger hat die Russische Föderation hingegen ihre Reize. Wie Du idealerweise in russische Werte investierst und ob der Gedanke überhaupt sinnvoll ist, erklärt Dir der nachfolgende Beitrag. Bevor ich zur Geldanlage in Russland komme, zunächst allgemeine Informationen zum größten Land der Welt.

Wer sein Geld in Aktien oder Aktienindizes anlegen möchte, denkt meist an Investitionen in große Volkswirtschaften wie die Vereinigten Staaten oder entschließt sich zu einem globalen Ansatz. Für den langfristigen Vermögensaufbau ist diese Strategie überaus sinnvoll, indes gibt es kleinere Märkte mit toller Entwicklung, herausragender Stabilität und soliden Unternehmen. Um für das Alter vorzusorgen, solltest Du einen ETF auf einen globalen Aktienindex im Portfolio haben. Gezielte Investments schaffen zusätzliche Erträge, die für mehr Komfort im Leben sorgen. Ein bislang weitgehend unentdecktes Investitionsparadies liegt direkt vor der Haustüre. Die Schweiz ist die Heimat von weltbekannten Konzernen mit hochwertigen Produkten, innovativen Geschäftsmodellen und vergleichsweise attraktiven Dividendenausschüttungen. Wie Du am besten in die Schweiz investierst, erklärt Dir der nachfolgende Beitrag.

Mit der Investition in einen ETF auf einen globalen Aktienindex stellst Du Deinen langfristigen Vermögensaufbau auf ein sicheres Fundament. Darüber hinaus kann es sinnvoll sein, gezielt, in Länder oder Regionen zu investieren, die sich wahrscheinlich überdurchschnittlich entwickeln werden. Auch hierzu sind börsengehandelte Indexfonds respektive ETF-Sparpläne optimal geeignet. Im nachfolgenden Beitrag erkläre ich Dir, warum die Investition in das Vereinigte Königreich vielversprechend sein kann. Zudem stelle ich Dir einige börsengehandelte Indexfonds vor, die sich zur Geldanlage im United Kingdom eignen. Damit ersparst Du Dir die aufwendige Suche nach Einzelwerten und profitierst von der Entwicklung des gesamten Wirtschaftsgebiets. Zunächst einige Informationen zum Land Großbritannien und anschließend komme ich zur Begründung meiner Ansicht, warum es sich lohnt, in das Inselreich zu investieren.

Zweifellos ist beim langfristigen Vermögensaufbau mit ETF Portfolio ein globaler Ansatz vorteilhaft. Das Kapital wird damit auf Tausende von Unternehmen in aller Welt gestreut, optimale Chancen entstehen in Begleitung von vergleichsweise niedrigem Risiko. Wie auch immer sich der Globus in den kommenden Jahrzehnten wirtschaftlich entwickeln wird, mit einem ETF auf den MSCI AWCI bist Du dabei. Auf der anderen Seite ist unbestritten, dass sich einige Regionen dieser Welt wesentlich besser entwickeln als der Durchschnitt. Dies ist beispielsweise im Reich der Mitte der Fall. China hat in den letzten Jahrzehnten mit enormen Wachstumsraten Bewunderung, Respekt und Neid erregt. Warum eine über den globalen Ansatz hinausgehende Investition in die chinesische Wirtschaft sinnvoll ist, erkläre ich Dir im nachfolgenden Beitrag.

Geht es um die private Geldanlage, sind ETFs heute das Maß aller Dinge. Kaum eine andere Anlageklasse gewinnt Jahr für Jahr so großen Zulauf wie Exchange Traded Funds. Mit einem stolzen Anlagevolumen von 2.337,58 Mio. Euro im Jahr 2019, was einem Zuwachs von 52,84 Prozent im Vergleich zum Vorjahr entspricht, ist die Spitze des Eisbergs noch lange nicht erreicht. ETFs, so scheint es, könnten die doch eher risikoscheuen deutschen Privatanleger aus ihren Löchern locken und wieder für Geldanlage begeistern. Verwunderlich ist der Vormarsch von ETFs nicht. Schließlich besitzen diese mehrere Vorteile, die sie zu einem tollen Instrument für private Anleger machen: Enorme Kosteneffektivität Breite Diversifikation auch bei geringem Kapitaleinsatz Hohe Transparenz Dennoch: Auch ETFs haben ihre kleinen Besonderheiten, die Du unbedingt kennen solltest, bevor Du eine langfristige Anlageentscheidung in dieser Klasse triffst. Eine Besonderheit soll dieser Beitrag ausführlich beleuchten: Den Unterschied zwischen physischen und synthetischen ETFs. Physische und synthetische ETFs? Keine Panik… Was zunächst komplex klingt, ist es eigentlich nicht. Ich gebe mir Mühe, dieses wichtige Thema so einfach und transparent wie möglich zu beleuchten. Ziel dieses Beitrags ist es, Dir einen abschließenden Leitfaden an die Hand zu geben der Dir dabei helfen soll eine für dich und Deine Strategie richtige Anlageentscheidung zu treffen.

In den letzten 10 Jahren entwickelten sich die Kurse der meisten Aktien und Indizes nur in nördliche Richtung. Wer erst seit dem Verfall der Sparzinsen als Anleger aktiv ist, hat keine Erfahrungen mit Börsenturbulenzen – und wurde am 9. März 2020 eiskalt überrascht. Was war passiert und wie wurde es in den Medien dargestellt? Der Deutsche Aktienindex DAX war seit mehreren Tagen unter Druck und gab am Montag (9. März) um weitere 8 % nach. Der Index notierte am 20. Februar noch bei 13.789 Punkten – am besagten Montag schloss er mit 10.652 Punkten ab. Im DAX investierte Anleger mussten innerhalb von knapp 3 Wochen 23 % Wertverlust hinnehmen.

Seit gut 10 Jahren kannten die internationalen Aktienmärkte seitens der Kursentwicklung nur eine Richtung: nach Norden. Ein mikroskopisch kleiner Virus scheint in der Lage zu sein, den Trend nicht nur zu stoppen, sondern sogar kurzfristig umzukehren. Was ist dran am Corona-Virus und warum hat er scheinbar so viel Macht? Im nachfolgenden Beitrag stelle ich Dir neutral und objektiv von mir gesammelte Meldungen zum Corona-Virus vor. Du kannst bei Interesse weiter recherchieren und Dir ein eigenes Bild von der Situation machen. Mir geht es als Geldanlage-Blog-Betreiber in erster Linie um die Auswirkungen auf das globale Börsengeschehen. Am Ende des Artikels wirst Du eine Empfehlung zum weiteren Vorgehen für Portfolio-Besitzer und Leute mit ETF-Sparplan finden. Die Lage ist ernst, aber keineswegs hoffnungslos.

Wertpapier-Börsen werden von vielen Sparern als Spielhallen oder Casinos definiert. Aktien halten sie für gefährliche Instrumente Gleichzeitig nehmen sie um sich greifende Negativzinsen ohne jeglichen Protest hin. Beides führt mich zu der Annahme, dass es den meisten Menschen in diesem Land an Verständnis für ihre Situation und insbesondere an Kenntnissen bezüglich Börse und Aktien mangelt. In diesem Artikel erkläre ich Dir in einfach verständlichen Sätzen Aktien seitens der Entstehung, ihrer Funktionsweise und sich aus dem Besitz ergebende Rechte. Im Anschluss an den erklärenden Teil widme ich mich dem Vorwurf, dass Investitionen in Aktien wie Spiele im Casino sind. Es ist für die meisten Kritiker zudem unerheblich, ob in einzelne Aktien investiert oder per ETF in einen Aktienindex angelegt wird.

ETFs werden bei privaten Anlegern immer beliebter, weil sich mit ihnen kostengünstig Vermögen aufbauen lässt. Um die Jahrtausendwende führten die Exchange Traded Funds noch ein Nischendasein. Die nach der Finanzkrise 2008 einsetzende Geldpolitik der EZB verhalf ihnen jedoch zu steigender Bekanntheit. Der wichtigste Unterschied zwischen einem herkömmlichen Sparkonto und einem ETF auf einen globalen Aktienindex ist: Mit dem Sparkonto wird Geld vernichtet und mit einem ETF vermehrt. In meinen Ratgebern rege ich stets dazu an, bei der Auswahl des ETF auf ein gewisses Mindestalter und Fondsvolumen zu achten. Die Begründung: Fonds, die den Anforderungen nicht gerecht werden, droht die Schließung. Der heutige Beitrag ist dem Thema Fonds-Schließung gewidmet und beantwortet Deine wichtigsten Fragen im Detail.

Wer Aktien detailliert analysieren möchte, sollte auch einen genauen Blick auf das Management des betreffenden Unternehmens werfen. Leider wird dieser Punkt, gerade von Privatanlegern, häufig vernachlässigt. Verwunderlich, denn es sind in der Regel nur wenige Leute, welche die gesamten Geschicke eines Unternehmens lenken und die zukünftige Strategie maßgeblich bestimmen. Wie wichtig eine fundierte Management-Analyse tatsächlich ist, zeigt uns allein die Tatsache, dass der erfolgreichste Investor der Welt, Warren Buffet, viele Wochen damit verbringt, die Führungsebene eines Unternehmens genau unter die Lupe zu nehmen, bevor er investiert. Doch warum verzichten Privatanleger lieber auf diesen Arbeitsschritt und investieren in Aktiengesellschaften, deren Führungsebene sie überhaupt nicht kennen? Ganz einfach… Die Daten und Informationen, die hierfür benötigt werden, sind nicht mal eben wie die gängigen Aktienkennzahlen auf den klassischen Finanzportalen zu recherchieren. Eine fundierte Management-Analyse erfordert etwas mehr Zeitaufwand und Durchhaltevermögen! So schwer, wie viele Anleger befürchten, ist es dennoch nicht! Das Management eines Unternehmens lässt sich, auch als Privatinvestor, mit frei zugänglichen Medien auf Herz und Nieren prüfen. Mit diesem Beitrag möchte ich Dir einen Leitfaden an die Hand geben, wie so eine Analyse aussehen könnte.

P2P Kredite sind eine noch sehr junge Anlageklasse, die ihre Geburtsstunde in der ersten Dekade des 21. Jahrhunderts feierte. Kaum eine andere Anlageklasse kann also auf eine so kurze Geschichte zurückblicken, wie die P2P Kredite… Eine Tatsache, die zum einen gigantisches Expansionspotenzial in der Zukunft mit sich bringt, zum anderen allerdings auch so manche Risiken birgt. Schließlich ist es nach momentanem Stand unmöglich, eine zuverlässige Prognose abzugeben, wo P2P Kredite in 10, 20 oder gar 30 Jahren stehen. Auch der renommierteste Finanzexperte besitzt schließlich keine Kristallkugel, mit welcher er einen Blick in die Zukunft werfen kann. Fakt ist: Beide Szenarien sind denkbar. Die Zukunft der P2P Kredite kann rosig aussehen aber auch düstere Wolken mitbringen. Schließlich haben P2P Kredite aufgrund ihrer sehr jungen Geschichte bislang keine Finanzkrise durchlebt und niemand weiß, wie es in einem solchen Fall um die Anlageklasse steht. Mit diesem Beitrag möchte ich dennoch eine vorsichtige Prognose anhand der momentan vorliegenden Fakten wagen und eine umfassende Antwort auf die Frage liefern: Wie sieht die Zukunft der P2P Kredite aus. Eines kann ich Dir jetzt schon versprechen: Dieser Artikel stellt ungeschönt die ganze Wahrheit dar und behandelt auch Szenarien, die so manchem P2P Anleger gar nicht gefallen werden.

Wo hohe Renditen auf Investoren warten, da keimen schnell auch Gefühle wie Gier, Panik und vor allem… Misstrauen. Wie kann es sein, dass P2P Kredite eine zweistellige Rendite bieten, das klassische Tagesgeldkonto jedoch Zinsen irgendwo im Bereich zwischen 0 Prozent bis 0,5 Prozent verspricht. Schlimmer noch: Sogar Minuszinsen für Anleger bedeuten kann? Die Frage ist durchaus berechtigt. Bei der Beantwortung sollte man jedoch nicht voreilig irgendwelche Schlüsse treffen, sondern auf die tatsächlichen Fakten vertrauen und diese beurteilen. Folglich haben Vermutungen wie “P2P Kredite sind ein Schneeballsystem” oder “P2P Kredite weisen ein Ponzi-Schema auf” nur selten fruchtbaren Nährboden und sind vielmehr der bloßen Unkenntnis vieler P2P Gegner in Kombination mit einer Portion Misstrauen geschuldet. Eines vorweg: P2P Kredite sind weder ein Schneeballsystem, noch ein Ponzi-Schema. Die detaillierte Begründung möchte ich in diesem Beitrag liefern. Sei gespannt!

Passives Einkommen war eines der Buzzwords der letzten Dekade. Der Traum, am Strand zu liegen, Cocktails zu schlürfen und zeitgleich seinem Geld beim Wachsen zuzusehen – ohne auch nur einen Finger dafür krumm machen zu müssen – ist bis heute die Wunschvorstellung vieler Anleger. Auf der Suche nach solchen passiven Einkommensströmen sind viele Privatanleger in den letzten Jahren über P2P Kredite gestolpert, die scheinbar genau das versprechen… Eine automatisierte Geldanlage und stetig wachsende Zinsen bei sehr hoher Rendite. Aber: Sind P2P Kredite wirkliche ein passives Investment? Oder fallen in regelmäßigen Abständen Arbeiten an, die ohne Wenn und Aber zu erledigen sind? Finden wir es heraus und werfen einen genaueren Blick auf den Investmentcharakter der P2P Kredite.

P2P Kredite sind eine tolle Möglichkeit zur Anlagediversifikation… Das sollte mittlerweile allen Privatanlegern klar sein! Aber: Auch P2P Kredite bergen so manche Risiken. Risiken, die du auf jeden Fall kennen solltest, bevor du mit dem Investieren beginnst. Doch bevor du diese Risiken überhaupt erfassen kannst, solltest du zunächst verstehen, wie P2P Kredite überhaupt funktionieren… Es ist eben im Bereich P2P wie in allen anderen Bereichen der Geldanlage auch: Nur durch Bildung kommt auch die Rendite! Aber genau beim Thema Bildung liegt oft das Problem… Du wirst schnelle feststellen, dass Du bei Peer to Peer Krediten auf zahlreiche Fachbegriffe stößt, die wahrscheinlich den meisten Privatanlegern (wenn sie nicht gerade Bankangestellte sind) nicht geläufig sein werden. Aber… Viele dieser Fachbegriffe sind, obwohl sie durchaus komplex erscheinen, wirklich leicht zu verstehen. Versprochen! In diesem ausführlichen P2P Lexikon werden die wichtigsten Fachbergriffe erklärt und spezielle für P2P Einsteiger erörtert – in einer einfachen und leicht verständlichen Sprache.

Zunehmend viele Leute bauen Vermögen fürs Alter mit Investitionen in ETFs auf Aktienindizes auf. Neben der einmaligen Anlage eines größeren Betrags gewinnt der ETF-Sparplan immer mehr an Bedeutung. Dank niedriger Kosten und attraktiver Renditen kommen Anleger mit langem Anlagehorizont immer ans gewünschte Ziel. Den einen oder anderen reizt in der Zwischenzeit der Aufbau eines Aktien-Portfolios mit völlig anderem Ansatz. Hierbei soll nicht in einen ganzen Markt, sondern in vielversprechende Einzelwerte angelegt werden. Stock-Picking als zweites Standbein kann sich lohnen, wenn die richtigen Aktien erkannt und erworben werden. In diesem Artikel zeige ich Dir, welche Vorteile mit der Value-Investing-Strategie verbunden sind und wie Du Value-Aktien finden kannst.

Die negative Verzinsung von Guthaben auf dem Girokonto ist eine Herausforderung, welche Du mit allerdings mit einer passiven Einkommensquelle mühelos meistern kannst. ETFs, denen Aktienindizes mit Beteiligungen an Unternehmen zugrunde liegen, die regelmäßig starke Dividenden zahlen, könnten die perfekte Lösung sein. Natürlich müssen die favorisierten ETFs ausschüttend konzipiert sein und sorgfältig gewählt werden. In diesem Beitrag zeige ich Dir, warum ETFs auf Aktienindizes allen anderen Optionen deutlich überlegen sind, wie Du Dir eine attraktive Passiv-Einkommensquelle schaffst und welche Aspekte es dabei zu beachten gilt. Zudem erkläre ich Dir, wie die Dividendenrendite berechnet wird und welche ETFs für den Aufbau eines passiven Einkommens besonders gut geeignet sind. Bei meinen Vorschlägen gehe ich davon aus, dass Du bereits per ETF-Sparplan Vermögen für das Alter aufbaust und dieses Portfolio ausschließlich für ein passives Einkommen nutzt.

Dass Exchange Traded Funds leicht verständliche Anlageinstrumente sind, die Dir kostengünstige Investitionen in ganze Märkte ermöglichen, habe ich in meinen Beiträgen bereits hinreichend dargestellt. Gleichwohl ist es für Dich wichtig, ein Anlagevehikel vollständig zu verstehen. Aus diesem Grund ist der heutige Artikel der Frage gewidmet: Wie entstehen eigentlich ETFs? Bei Aktien wird der Entstehungs-Prozess viel häufiger beschrieben und er ist einfacher nachvollziehbar. Eine Gesellschaft emittiert Beteiligungen an der Börse, die Summe aller ausgegebenen Aktien mit dem aktuellen Aktienkurs multipliziert, ergibt die Marktkapitalisierung. Etwas komplizierter ist der Vorgang, wenn ein Anbieter einen ETF auf einen Aktienindex auflegt. Wie werden genügend ETF-Anteile geschaffen, um die Nachfrage zu befriedigen, und was passiert, wenn zu viele Anteile auf dem Markt sind?

Einige Menschen warten augenblicklich auf einen größeren Börsencrash, der die Kurse von Aktien, Indizes und ETFs in den Keller schickt. Sie wollen genau am tiefsten Punkt der Notierung einsteigen, um sich damit bedeutende Vorteile zu verschaffen. Ereignisse in der Vergangenheit haben ihnen bewiesen, dass es sich lohnt, auf den richtigen Moment zu warten. Im nachfolgenden Beitrag werde ich Dir zeigen, dass es vorteilhafter ist, frühzeitig mit dem Investieren anzufangen, anstatt Jahre auf eine vermeintliche Gelegenheit zu warten. Zudem bin ich der Meinung, dass Du die lukrative Situation zum Einstieg entweder nicht erkennst oder unfähig bist, daraus Kapital zu schlagen. Die Begründung dieser Ansicht findest Du in den Abschnitten dieses Artikels.